Wat gebeurde er toen ik voor het eerst een financieel planner ontmoette?

Wanneer u via onze links koopt, kan Insider een aangesloten commissie verdienen. Leer meer.

Omdat ik niet veel spaargeld of vijf verschillende beleggingsrekeningen had, had ik nooit gedacht dat een financieel planner me zou willen ontmoeten. Ik dacht dat financiële planning alleen voor rijke managers is met miljoenen dollars om mee te spelen.

Ik heb onlangs vernomen dat een financieel planner hun klanten adviseert over cashflow, uitgaven, sparen, belastingen, pensioen, investeringen, estate planning en meer. Het zijn fiduciairs, wat betekent dat ze wettelijk en ethisch verplicht zijn om klanten financieel advies te geven op basis van hun eigen situatie. Zij ontvangen geen commissie op de financiële producten die u koopt of aandelen waarin u belegt.

In een poging om terug te komen van de schulden van studieleningen en financiële problemen uit het verleden, besloot ik mijn eigen financiële planner in te huren om te zien wat ze te bieden hadden. In het begin schaamde ik me voor hoe weinig geld ik had gespaard en ik was doodsbang om mijn financiën aan een volslagen vreemde te laten zien. Maar de ervaring was veel beter dan ik dacht dat het zou zijn.

Hier is hoe mijn eerste ontmoeting met een financieel planner ging.

Ik was gekoppeld aan een financieel planner die mijn waarden deelde

Ten eerste, mijn financiële planner Cait Howerton, MBA, AFC, CFP Bij Facet Rijkdom stelde zichzelf aan mij voor en legde het proces uit om haar CFP-referenties te verkrijgen. Mijn financiën delen met iemand is super kwetsbaar, dus ik waardeer het dat ze de tijd heeft genomen om een ​​goede basis te leggen voor onze relatie.

Howerton deelde ook dat ze gespecialiseerd is in LGBTQ+ rijkdom, en dat ze in dit beroep is gekomen om LGBTQ+ en BIPOC-mensen te helpen het kapitalisme te navigeren in overeenstemming met hun persoonlijke waarden.

Als queer persoon die geïnteresseerd is in het stichten van een gezin, vond ik het erg nuttig om gekoppeld te zijn aan iemand die precies wist wat ik doormaakte en die mensen eerder door dezelfde situatie had geholpen.

We hebben meer over mijn geldgedrag gesproken dan over mijn werkelijke geld

Voor mijn afspraak moest ik mijn loonstrook uploaden en mijn bankrekeningen koppelen aan het communicatieplatform van Facet Wealth. Howerton stelde me een paar specifieke vragen over mijn cashflow, maar over het algemeen vroeg ze me naar mijn geldgedrag.

Ze vroeg me hoe mijn ouders geld hebben uitgegeven en naar mijn financiële verleden in het verleden. Ik zal eerlijk zijn en zeggen dat als een heteroseksuele blanke man mij deze vragen zou stellen, ik waarschijnlijk zou hebben geweigerd te antwoorden.

Maar omdat Howerton ook lid is van de homogemeenschap, voelde het zoveel gemakkelijker om open te staan ​​en kwetsbaar te zijn over mijn geldproblemen in het verleden, zodat we samen oplossingen kunnen bouwen.

Mijn financiële planner vroeg me ook wat ik voor de lol doe

Ik ging naar mijn eerste ontmoeting met de gedachte: “Ik ben zo slecht in geld”, en vergeleek mezelf met alle andere miljonairs die financiële planners waarschijnlijk de hele tijd ontmoeten. Ik weet niet waarom, maar ik verwachtte dat ik zou worden uitgescholden en dat ik achterop raakte met mijn financiële gezondheid.

Tot mijn verbazing was mijn financiële planner gewoon bereid om me te ontmoeten waar ik ben in mijn relatie met geld. Howerton vroeg me zelfs welke interesses ik heb en wat ik leuk vind om te doen.

Omdat ik me zo op mijn gemak voelde en door haar gezien werd, kon ik vertellen dat ik het leuk vind om mijn geld uit te geven aan schrijflessen om mijn vak te verbeteren. Naast grote besparingsdoelen zoals gezinsplanning, vertelde ik ook dat ik aan het sparen ben om een ​​hele mooie fiets te kopen en meer geld uit te geven aan mijn lichamelijke gezondheid.

Ik ben voor het eerst sinds tijden opgewonden over mijn financiële toekomst

Praten over geld kan ongemakkelijk zijn, maar mijn ervaring om voor het eerst een financieel planner te ontmoeten, verandert dat voor mij. Nu ik grote besparingsdoelen heb gedeeld met Howerton, ben ik ook enthousiaster om ze te delen met mijn vrienden en familie.

Iemand in mijn team hebben om me te helpen mijn financiën te beheren, neemt veel druk weg, en ik ben verheugd om mijn voortgang te volgen.

creditSource link

ZIE JE GEDACHTEN

Laat een reactie achter

Technluxury.com
Logo
Enable registration in settings - general
Vergelijk items
  • Totaal (0)
Vergelijken
0
Shopping cart