Personal Finance Insider schrijft over producten, strategieën en tips om u te helpen slimme beslissingen te nemen met uw geld. We kunnen een kleine commissie ontvangen van onze partners, zoals American Express, maar onze rapportage en aanbevelingen zijn altijd onafhankelijk en objectief. Op de aanbiedingen op deze pagina zijn voorwaarden van toepassing. Lees onze redactionele normen.
Fidelity vs. E*TRADE geautomatiseerd beleggen: de grootste verschillen
Zowel Fidelity als E*TRADE hebben opties voor alle soorten beleggers, inclusief degenen die de voorkeur geven aan geautomatiseerde portefeuilles. Bovendien bieden de twee investeringsplatforms mobiele apps, educatieve bronnen en gemakkelijke toegang tot klantenondersteuning.
Fidelity is echter de beste optie voor beleggers die op zoek zijn naar de laagste kosten. Het gebruikt niet alleen nul-
kosten-ratio
beleggingsfondsen voor beide geautomatiseerde accounts, maar het heeft ook een minimumvereiste van $ 0 voor zijn Fidelity Go-account. Bovendien biedt de brokerage twee geautomatiseerde accounts, terwijl E*TRADE er slechts één biedt.
Lees meer: Fidelity Investments review
E * TRADE is een betere keuze voor diegenen die andere rekeningen willen automatiseren dan individuele en gezamenlijke effectenrekeningen en IRA’s. Met Fidelity kunt u gezondheidsspaarrekeningen (HSA’s) automatiseren, maar in tegenstelling tot E*TRADE staat het geen geautomatiseerde bewaarrekeningen toe. E*TRADE kan ook een goede keuze zijn voor diegenen die willen experimenteren met strategieën zoals maatschappelijk verantwoord beleggen.
De vergoedingen en functies van Fidelity en E*TRADE variëren ook.
Zijn de geautomatiseerde accounts van Fidelity geschikt voor u?
Fidelity geeft u toegang tot twee verschillende geautomatiseerde portefeuilles: Fidelity Go en Fidelity Personalised Planning & Advice. Beide robo-adviseurs maakten gebruik van Fidelity’s eigen Fidelity Flex beleggingsfondsen (deze investeringen hebben geen kostenratio’s en bevatten een mix van binnenlandse en buitenlandse aandelen, obligaties en andere investeringen), dus de robo-adviseurs zijn ideaal voor diegenen die geld willen besparen op hun investeringen.
Het goedkoopste geautomatiseerde account van de broker, Fidelity Go, heeft een minimumvereiste van $ 0 en ziet af van advieskosten voor mensen met een saldo van minder dan $ 10.000. U hoeft alleen kosten te betalen als u een saldo van meer dan $ 10.000 heeft.
Voor degenen die deze limiet overschrijden, rekent Fidelity het volgende aan: degenen met een saldo tussen $ 10.000 en $ 49.999 betalen $ 3 per maand, en degenen met $ 50.000 of meer betalen 0,35% per jaar.
Fidelity Personalised Planning & Advice heeft echter een hogere minimumvereiste ($ 25.000), en het biedt iets dat Fidelity Go niet biedt: een-op-een begeleiding door een menselijke adviseur. De rekening heeft ook een jaarlijkse vergoeding van 0,50%.
Over het algemeen bieden zowel Fidelity Go als Fidelity Personalised Planning & Advice concurrerende functies en accountvoordelen. Deze omvatten automatische herbalancering van portefeuilles, fondsen zonder kostenratio, op doelen gebaseerde portefeuilles en 24/7 klantenondersteuning.
De beste keuze voor u hangt af van hoeveel geld u bereid bent te investeren en of u aanvullende begeleiding van een adviseur wilt.
Zijn de geautomatiseerde rekeningen van E*TRADE geschikt voor u?
E * TRADE biedt ook een geautomatiseerd beleggingsaccount – Core Portfolios – dat passief vermogen opbouwt op basis van uw doelen en risicotolerantie. Je hebt minimaal $ 500 nodig om aan de slag te gaan en je bent verantwoordelijk voor een adviestarief van 0,30%.
Beleggers moeten er echter rekening mee houden dat dit de enige geautomatiseerde rekening van de brokerage is; in tegenstelling tot Fidelity biedt het geen extra account dat geautomatiseerd portefeuillebeheer combineert met persoonlijke ondersteuning door adviseurs. Maar als u het robo-advies kunt negeren, kunt u een van de twee professioneel beheerde portefeuilles gebruiken.
Het Core Portfolios-account van E*TRADE belegt uw geld ook in ETF’s, dus u zult waarschijnlijk rekening moeten houden met kostenratio’s naast de jaarlijkse vergoeding van 0,30% die u betaalt. En wat betreft in aanmerking komende accounttypen, het accepteert individuele, gezamenlijke en bewarende brokerage-accounts. Core Portfolios is ook compatibel met traditionele IRA’s, Roth IRA’s, rollover IRA’s en SEP IRA’s.
Een ander voordeel is dat u uw portefeuille kunt aanpassen om slimme bètastrategieën of maatschappelijk verantwoorde beleggingsstrategieën te gebruiken. Met andere woorden, u kunt uw portefeuille aanpassen om aandelen op te nemen die in het verleden goed hebben gepresteerd, of u kunt beleggen in bedrijven waarvan de ecologische en sociale waarden overeenkomen met die van u.
E*TRADE is ook een goed idee voor diegenen die waarde hechten aan direct beschikbare klantenondersteuning en toegang tot mobiele apps. De makelaardij biedt 24/7 klantenservice en livechat.
creditSource link
